Manajemen keuangan adalah proses mengatur dan mengendalikan aliran uang perusahaan. Tujuannya memastikan semua kebutuhan bisnis mulai dari operasional hingga investasi dapat berjalan lancar dengan perencanaan, budgeting, dan pengelolaan aset yang tepat.
Masalah muncul ketika manajemen keuangan tidak optimal. Misalnya, defisit kas yang tidak terdeteksi bisa mengakibatkan gaji karyawan terlambat. Dalam jangka panjang, hal ini bisa menyebabkan kerugian finansial besar bagi perusahaan.
Oleh karena itu, manajer dan akuntan perlu memahami strategi keuangan yang tepat. Artikel ini akan membahas panduan dan tips praktis untuk membuat pengelolaan keuangan lebih efisien, akurat, dan aman bagi kelangsungan bisnis.
Key Takeaways
|
Daftar Isi:
Apa Itu Manajemen Keuangan?
Manajemen keuangan adalah proses perencanaan, pengorganisasian, pengendalian, dan pemantauan sumber daya keuangan untuk mencapai tujuan bisnis yang diinginkan. Manajemen ini mengelola aktivitas akuisisi, pendanaan, pengelolaan, dan penggunaan dana perusahaan secara efisien.
Manajemen keuangan tidak hanya fokus pada pencatatan dan pelaporan keuangan, tetapi juga melibatkan pengambilan keputusan strategis yang berdampak pada pertumbuhan dan kelangsungan bisnis.
Ruang Lingkup Manajemen Keuangan di Bisnis
Guna memastikan keberhasilan penerapan strategi manajemen keuangan, terdapat beberapa ruang lingkup manajemen keuangan yang perlu Anda pahami dan kelola dengan baik. Berikut adalah penjelasannya:
1. Keputusan pendanaan: Ruang ini melibatkan kebijakan divisi keuangan dalam mencari sumber pendanaan eksternal dan internal. Misalnya, perusahaan menerbitkan obligasi untuk mendapatkan dana segar dari pasar atau menggunakan pendanaan internal dari laba yang ditahan.
2. Keputusan investasi: Ruang lingkup kedua berfokus pada cara perusahaan mengalokasikan dana untuk penambahan aset, seperti pembelian gedung atau lahan, serta investasi dalam saham atau obligasi lain, yang memungkinkan perusahaan menjadi pemegang saham di perusahaan lain.
3. Mengelola aset: Ruang lingkup ketiga ini berkaitan dengan pengelolaan aset perusahaan agar menghasilkan keuntungan maksimal. Aset-aset ini bisa dikelola melalui penyewaan untuk menambah pemasukan atau penggunaan efektif sesuai dengan fungsi utamanya.
Memahami dan mengimplementasikan ruang lingkup manajemen keuangan ini akan membantu perusahaan mengatur keuangan dengan lebih efektif, sehingga mendukung kelancaran dan pertumbuhan bisnis dalam jangka panjang.
Fungsi Manajemen Keuangan dalam Perusahaan
Pengelolaan keuangan berfungsi sebagai petunjuk untuk perusahaan apakah pemilik usaha sudah menjalankan bisnisnya dengan baik atau belum. Selain itu, masih ada beberapa fungsi dan manfaat kunci dari penerapan strategi manajemen keuangan. Berikut adalah ulasannya.
| Fungsi | Kegunaan |
| Perencanaan | Mengatur penggunaan kas untuk mencari tahu besar laba dan rugi yang dialami perusahaan, dan lain sebagainya. |
| Alokasi dana | Membuat alokasi dana seefisien mungkin untuk kebutuhan masing-masing divisi atau departemen yang ada di dalam perusahaan. |
| Kontrol dana | Mengevaluasi penggunaan dana dari waktu ke waktu untuk memastikan bahwa kondisi keuangan bisnis Anda terkendali. |
| Pengawasan | Untuk mencegah penyimpangan yang bisa saja terjadi dalam keuangan perusahaan, seperti pencucian uang, pencurian, dan lain sebagainya, maka proses auditing atau pengawasan harus bekerja secara berkala. |
| Pelaporan keuangan | Untuk mengetahui keadaan keuangan perusahaan secara keseluruhan. Anda dapat mempermudah proses ini dengan aplikasi laporan keuangan. |
5 Strategi Manajemen Keuangan yang Efektif bagi Bisnis Indonesia
Memahami strategi manajemen keuangan yang efektif adalah kunci untuk menjaga kesehatan finansial perusahaan. Dari mengatur perencanaan yang strategis hingga melakukan mitigasi risiko, berikut adalah 5 strategi keuangan yang ideal bagi perusahaan di Indonesia.
1. Perencanaan (Planning)
Strategi ini mencakup alokasi pengeluaran yang efektif, penetapan target pendapatan, pencapaian keuntungan yang diharapkan, dan pemerolehan modal. Perencanaan keuangan merupakan proses yang memastikan keberlanjutan dan pertumbuhan perusahaan. Pendekatan ini tidak hanya meningkatkan kemungkinan keberhasilan finansial, tetapi juga memberikan dasar yang kuat untuk pengambilan keputusan strategis dalam jangka panjang.
2. Manajemen budgeting
Setelah proses perencanaan, langkah strategis berikutnya adalah pembuatan anggaran, di mana pendanaan dialokasikan ke sektor-sektor krusial dalam perusahaan. Divisi keuangan harus memperhitungkan berbagai aspek penting, seperti kebutuhan tiap divisi, pengaruh alokasi terhadap strategi perusahaan, serta kondisi keuangan perusahaan saat itu.
Manajemen penganggaran atau budgeting juga diimplementasikan dalam sistem digital yang disebut e-budgeting, yang banyak diterapkan di pemerintahan serta bisnis untuk meningkatkan transparansi, efisiensi, dan akuntabilitas dalam pengelolaan keuangan
3. Mitigasi risiko bisnis
Mitigasi risiko merupakan salah satu strategi keuangan yang krusial. Penting bagi divisi keuangan untuk mengidentifikasi dan memahami risiko-risiko finansial yang mungkin muncul di masa depan, baik yang bersumber dari internal maupun eksternal perusahaan. Dengan demikian, mitigasi risiko bukan hanya tentang penghindaran, tetapi juga tentang persiapan dan adaptasi yang efektif.
4. Distribusi dana
Strategi keuangan yang keempat umumnya dikenal sebagai investasi. Dalam hal ini, departemen keuangan tidak hanya berperan sebagai pengawas dan pencatat transaksi finansial, tetapi juga harus bertindak sebagai manajer investasi untuk organisasi. Strategi ini harus bisa memaksimalkan pertumbuhan keuangan dan meminimalisir risiko bagi perusahaan.
5. Pelaporan aset dan keuangan
Tentunya, proses pelaporan keuangan merupakan komponen esensial dalam strategi keuangan perusahaan. Semua proses, keputusan bisnis, serta transaksi keuangan, baik pengeluaran maupun pemasukan, harus terdokumentasi secara rinci.
Laporan keuangan dengan komponen laporan perubahan modal yang akurat dan transparan berperan dalam memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku, serta mendukung usaha perusahaan dalam mencapai tujuan jangka panjangnya.
Terkadang perusahaan membutuhkan financial advisor untuk membantu mengelola seluruh laporan keuangannya.
Berikut merupakan penjelasan singkat mengenai 5 strategi manajemen keuangan:
| Strategi | Penjelasan Singkat |
|---|---|
| Perencanaan (Planning) | Mengatur alokasi pengeluaran, target pendapatan, keuntungan, serta modal untuk mendukung pertumbuhan jangka panjang. |
| Manajemen Budgeting | Membuat anggaran berdasarkan kebutuhan tiap divisi, kondisi keuangan, serta strategi perusahaan, termasuk penerapan e-budgeting. |
| Mitigasi Risiko Bisnis | Mengidentifikasi risiko finansial dari internal maupun eksternal, serta menyiapkan langkah antisipasi dan adaptasi. |
| Distribusi Dana | Mengelola investasi untuk memaksimalkan pertumbuhan keuangan sekaligus meminimalisir risiko. |
| Pelaporan Aset & Keuangan | Menyajikan laporan keuangan transparan untuk kepatuhan regulasi dan pengambilan keputusan strategis. |
Bagaimana Cara Menerapkan Strategi Manajemen Keuangan Perusahaan Agar Minim Kesalahan?
Penerapan strategi manajemen keuangan akan kita bahasa mulai dari perencanaan hingga pelaporan. Berikut adalah langkah-langkah penting untuk mengoptimalkan manajemen keuangan perusahaan Anda.
A. Temukan sumber pendanaan yang sesuai
Sebuah bisnis seringkali memerlukan akses ke sumber dana untuk mendukung kegiatan operasional. Sebagai alat bantu, pebisnis mengandalkan manajemen keuangan untuk menyediakan kalkulasi dana awal. Laporan keuangan yang telah disusun kemudian dapat digunakan untuk mengajukan pinjaman ke bank atau lembaga pemberi kredit.
B. Kelola struktur modal bisnis Anda
Dalam konteks manajemen struktur modal, perusahaan yang lebih mapan menerapkan teknik manajemen keuangan yang canggih untuk merancang dan mengatur proporsi utang dan pembiayaan ekuitas dalam perusahaan. Keputusan manajemen keuangan ini sering digunakan untuk mendanai ekspansi operasi atau memanfaatkan peluang baru.
C. Manajemen performa
Melalui penggunaan formula dan rasio keuangan, pemilik dan manajer dapat mengukur arus kas masuk, laba atas investasi, dan periode yang diperlukan untuk memulihkan modal yang diinvestasikan. Anda dapat membandingkan kinerja masa lalu dengan saat ini untuk meningkatkan performa perusahaan dan mengoptimalkan strategi manajemen keuangan.
D. Buat laporan anggaran yang terstruktur
Analisis ini membantu menentukan apakah biaya produksi sudah berlebih atau justru efisien. Ini memungkinkan pemilik dan manajer untuk menilai keuntungan atau kerugian dari biaya tersebut.
E. Gunakan dukungan teknologi untuk mengelola keuangan bisnis Anda
Mengelola bisnis di era digital tidak akan optimal tanpa adanya kolaborasi dengan teknologi. Guna menyaingi pertumbuhan bisnis kompetitor dan tingginya permintaan pasar, software akuntansi esensial bagi bisnis Anda.
Menetapkan strategi keuangan tidak bisa dilakukan dengan sembarangan. Potensi kesalahan pengambilan keputusan akibat Anda sulit memantau arus kas dapat terjadi jika sistem Anda masih manual. Menyikapi hal ini, HashMicro menawarkan sebuah solusi software akuntansi terbaik.
Dengan software akuntansi dari HashMicro, Anda akan mendapat kemudahan visibilitas cash flow, rekonsiliasi bank, budget management, laporan komprehensif, dan masih banyak lagi. Ketahui lebih banyak mengenai sistem akuntasi kami mulai dari mengetahui skema harganya. Klik banner berikut untuk mencobanya.
Baca juga artikel lain mengenai restaurant software untuk memahami keunggulan, fungsionalitas, dan cara memilih solusi terbaik bagi restoran Anda.
Terapkan Strategi Manajemen Keuangan Terbaik Anda dengan Software Akuntansi HashMicro
Berdiri sejak tahun 2015 di Singapura, HashMicro berhasil menjadi vendor software akuntansi terbaik di berbagai negara di Asia Tenggara, termasuk Indonesia. HashMicro berfokus pada tercapainya efisiensi untuk meningkatkan profit bisnis Anda.
Digunakan oleh lebih dari 1.750 pebisnis level enterprise di Asia Tenggara, seperti Bank of China, Bank Mega, Pertamina, dan lainnya, aplikasi pembukuan HashMicro mengunggulkan berbagai fitur canggiih, seperti:
- Bank integrations–auto reconciliation: Mencocokkan transaksi bank secara otomatis guna meminimalisir kesalahan dan mempercepat proses rekonsiliasi.
- Profit & loss vs budget & forecast: Membandingkan antara kinerja aktual dengan anggaran dan proyeksi. Dampaknya, Anda dapat mengidentifikasi deviasi dan mengambil tindakan korektif yang diperlukan.
- Cashflow reports: Menyediakan lapioran detil tentang arus kas masuk dan keluar untuk mendukung perencanaan finansial dan manajemen likuiditas.
- Forecast budget: Memungkinkan Anda untuk membuat anggaran yang lebih akurat berdasarkan proyeksi masa depan.
- Financial statement with budget comparison: Menganalisis kinerja keuangan dibandingkan dengan anggaran yang telah ditetapkan, sehingga Anda tahu apakah alokasi keuangan telah tepat sasaran atau masih perlu peningkatan.
- Financial ratio: Menyediakan rasio keuangan untuk evaluasi kesehatan keuangan perusahaan secara komprehensif, otomatis, dan akurat.
Mengetahui keunggulan dari fitur-fitur di atas, jika Anda tertarik untuk mencoba sistem kami, terdapat demo gratis software akuntansi yang dapat Anda coba mulai dari hari ini. Anda juga dapat terhubung dengan tim expert kami untuk mengetahui sistem keuangan HashMicro secara lebih detail.
“Dengan HashMicro, perusahaan bisa menerapkan strategi manajemen keuangan perusahaan secara lebih mudah, akurat, dan efisien, sehingga keputusan bisnis menjadi lebih tepat dan minim risiko.”
– Jennifer Santoso, Head of Finance and Accounting
Kesimpulan
Implementasi strategi manajemen keuangan yang cermat melalui perencanaan, penganggaran yang akurat, dan mitigasi risiko sangat vital. Mengintegrasikan teknologi, seperti software akuntansi HashMicro, memperkuat manajemen keuangan dengan membantu Anda mengambil keputusan bisnis yang tepat dalam jangka waktu yang panjang.
Software HashMicro membantu perusahaan meningkatkan efisiensi, mematuhi regulasi, dan tetap kompetitif di pasar yang dinamis. HashMicro juga memberikan opsi demo gratis bagi Anda untuk mencoba mengoperasikan perangkat akuntansi dengan mudah.
Pertanyaan Seputar Manajemen Keuangan
-
Apa tugas dari manajemen keuangan?
Tugas maanjemen keuangan adalah mengelola, membuat keputusan, dan mengawasi keuangan perusahaan guna mencapai tujuan yang telah ditetapkan.
-
Apa saja dasar dasar manajemen keuangan?
Prinsip dasar manajemen akuntansi adalah: 1. Konsistensi; 2. Akuntabilitas; 3. Transparansi; 4. Keberlangsungan hidup; 5. Standar akuntansi; 6. Pengelolaan; dan 7. Integritas.
-
Apa saja 3 area keuangan?
1. Financial Decision (Menentukan Keputusan Keuangan); 2. Investment Decision (Manajemen Keputusan Investasi); dan 3. Devidend Decision (Keputusan Pembagian Saham).
